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Les Capsules 💊
Information, principes, politiques et règles de base sur l’investissement et les marchés financiers, sous forme de fiches, d’aphorismes, de sentences, d’apophtegmes et de maximes
Ces considérations sont émises sous toutes réserves et à titre indicatif très général, seulement. Les objectifs de placement et la tolérance au risque de chaque investisseur doivent toujours être considérés et pris en ligne de compte, selon son profil.
Desjardins héberge un « centre d’apprentissage »
Le Mouvement Desjardins héberge un « centre d’apprentissage » intéressant concernant le courtage en ligne, dans le site web de sa plateforme Disnat :
Comment calculer le taux de rendement annualisé
Un montant investi pendant des années, dans un titre ou un FNB indiciel, par exemple, gagne (ou perd!) en valeur. Il est aisément possible de calculer le rendement d’un tel investissement sur toute la période avec une formule simple :
(valeur à la fin - valeur au début) / valeur au début
… dont il faut multiplier le résultat par 100 pour obtenir le pourcentage de rendement.
Cependant, le calcul de ce que ce taux représente, en moyenne, pour chacune des années écoulées est un peu plus complexe.
La « Feuille de calcul » de Google Docs est votre amie!
Le tableur de Google (la « Feuille de calcul » ou « Google Sheets » de « Google Docs »…), concurrent de Microsoft Excel, est d’utilisation gratuite et permet les requêtes de données financières. Malgré les limites techniques et la déclaration de responsabilité de Google*, l’outil s’avère très utile aux éparnants et investisseurs.
Le Système électronique de déclaration des initiés (SEDI)
« Vous pouvez trouver des renseignements sur les principaux actionnaires des sociétés ouvertes [les compagnies cotées en Bourse] par l’intermédiaire du Système électronique de déclaration des initiés (SEDI). Tous les « initiés assujettis » (ceux qui détiennent plus de 10 % des actions) de ces entreprises sont tenus de déposer des déclarations d’initiés au moyen du SEDI. »
SEDAR : catalogue des documents publics des compagnies cotées en Bourse
Les Autorités canadiennes en valeurs mobilières (ACVM) tiennent le registre numérique des documents que les sociétés ouvertes (compagnis cotées en Bourse) doivent rendre public. Ce catalogue nommé SEDAR (System for Electronic Document Analysis and Retrieval) est public, gratuit, ouvert et permanent. C’est le principal outil d’information officielle des actionnaires.
« Conseiller financier* » est un titre interdit
La Chambre de la sécurité financière (CSF), notamment chargée de la formation obligatoire des planificateurs financiers (Pl. fin.), rappelle que le titre de « conseiller financier* » est interdit.
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